Этот тест сбалансирован не только с точки зрения текущего финансового состояния, но также учитывает перспективы его дальнейшего роста, которые определяются отнюдь не финансами. Постарайтесь отвечать максимально честно и непредвзято.
- Ваши чистые активы, т.е. разница между активами (ликвидными материальными ценностями и накоплениями в любой форме) минус пассивы (долги, кредиты и займы).
-
- Отрицательны – 0
- В районе нуля – 5
- Положительны – 10
-
- Ежемесячные обязательные расходы и платежи составляют __ % вашего ежемесячного дохода:
-
- Менее 30% – 10
- 30-50% – 5
- 50-75% – 3
- Свыше 75% – 0
-
- Какой процент (в среднем за год) своего дохода вы инвестируете?
-
- 0% – 0
- До 10% – 3
- 10-30% – 5
- Свыше 30% – 10
-
- Есть ли у вас потребительские кредиты?
-
- Нет – 5
- Да – 0
-
- Имеете ли вы полис накопительного страхования жизни?
-
- Нет – 0
- Да, в размере менее своего годового дохода – 5
- Да, в размере превышающем мой годовой доход – 10
-
- Имеете ли вы финансовые накопления?
-
- Нет – 0
- Да, в размере до трёхмесячного дохода – 3
- Да, в размере от трёх – до шестимесячного дохода – 5
- Да, в размере превышающем мой шестимесячный доход – 10
-
- Сколько источников дохода вы имеете?
-
- Один – 0
- Два-три – 5
- Более трёх – 10
-
- Имеете ли вы свой личный финансовый план?Нет – 0
-
- Да, на 1 год – 3
- Да, 5-10 лет – 5
- Да, на 10 и более лет – 10
-
- Имеете ли вы конкретные и измеримые цели (план) своей жизни на будущее?
-
- Нет – 0
- Да есть, на этот год – 3
- Да есть до 5 лет – 5
- Да есть свыше 5 лет – 10
-
- Занимаетесь ли вы каким-нибудь видом спорта постоянно?
-
- Нет – 0
- Да – 5
-
- Сколько за последний год вы прочитали книг, относящиеся к профессиональному, личностному или духовному росту?
-
- Менее 5 – 0
- 5-15 – 3
- 15-30 – 5
- Более 30 – 10
-
- Как часто вы посещаете семинары, или слушаете вебинары в области вашего роста и развития?
-
- Ни разу за год – 0
- 1-2 раза в год – 3
- 3-6 раз в год – 5
- Свыше 6 раз в год – 10
-
- Есть ли у вас «учитель по жизни», наставник, который постоянно помогает вам развиваться?
-
- Нет – 0
- Есть – 10
-
- Насколько вырос ваш среднемесячный доход в этом году в %, по отношению к предыдущему?
-
- Я не знаю или снизился – 0
- Не вырос или рост менее 5% – 1
- Вырос на 5-10% – 3
- Вырос на 10-30% – 5
- Вырос свыше 30% – 10
-
- Какой процент ежегодного дохода вы тратите на развитие, образование и обучение?
-
- Нисколько – 0
- 1-3% – 3
- 3-10% – 5
- Свыше 10% – 10
-
Финансовое здоровье: «диагноз».
Считаем набранные баллы.
0 до 40 баллов
Слабое финансовое здоровье и низкий потенциал его роста. У вас есть повод начать действовать немедленно! Усилия нужно сконцентрировать на снижении уровня долговой нагрузки и увеличении уровня дохода (смена работы, вида деятельности или увеличение эффективности бизнеса).
41 – 80 баллов
Финансовое состояние «на троечку». Ограниченные источники дохода при достаточно высоких постоянных затратах или расходы, не соответствующие уровню вашего дохода. Вам необходимо увеличить долю инвестиций в образование и создание пассивных источников дохода в будущем.
81 – 100 баллов
Финансовое здоровье в хорошей форме, но нуждается в «доработке». Вам необходимо увеличить долю от вашего дохода, которую вы инвестируете (лучше, чтобы это было не менее 10%) и избавиться от потребительских кредитов. Обратите внимание: сколько времени вы тратите на самообразование и насколько вам нравится ваша работа или бизнес?
101 – 120 баллов
Финансовая «форма» на уровне 4+ или 5-. Необходимо обратить внимание на баланс работы / бизнеса и семьи, здоровья; личностного и профессионального роста и четко определить свои финансовые и жизненные цели. Определите ваши основные ограничения (скорее всего, это уже не финансовые, а внутренние). Обязательно найдите себе наставника для своей «прокачки».
121 – 140 баллов
Отличное, крепкое финансовое здоровье. Продолжайте двигаться без остановок в том направлении, куда вы движетесь. Не сбивайтесь с выбранного пути. Удачи вам и крепкого здоровья, не только финансового!